Причины блокировки счетов банками по 115 фз

Все чаще банки массово блокируют счета индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Такие действия учреждений обоснованы действием 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма».

О предстоящей блокировке счета учреждение не предупреждает его владельца, в результате это становится новостью и делает невозможной нормальную деятельность организации или предпринимателя. 

Переговоры с банком не всегда помогают разрешить ситуацию. За защитой нарушенных прав и снятием ограничений владельцы банковского счета обращаются к юристам по 115 фз. Постоянно изменяющееся законодательство может привести к лишним рискам, которые могут сильно помешать деятельности предпринимателей. 

Юристы по 115 фз помогут разблокировать счет в банке, как в судебном так и внесудебном порядке. Наша компания имеет успешный опыт работы с блокировкой банковского счета

Риски блокировки счета 

Риск блокировки банковского счета возникает в следующих случаях:

• Небольшой размер налоговых отчислений;
• Отсутствие операций, которые связаны с ведением компанией или предпринимателем хозяйственной деятельности;
• Переводы на счета физических лиц;
• Платежи за услуги или товары, которые не указаны в ОКВЭД. 

Банки могут применять различные меры воздействия к клиентам при нарушении ими правил ведения предпринимательской деятельности. Например, отключать от дистанционной системы обслуживания, приостанавливать операции по счету, отказывать в проведении операций, вносить в стоп-лист Центрального Банка, отказывать в открытии новых счетов. 

Юристы по 115 фз нашей компании проконсультируют по вопросам блокировки, проанализируют риск попадания сделок под действие закона, подготовят претензию в банк, при необходимости подготовят иск и защитят интересы в суде. 

Если вам нужна консультация юриста, свяжитесь с нами, и мы поможем решить ваш запрос.